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id: white-label
title: Cadastro e Configuração de White Label
description: Guia completo para cadastro e configuração de unidades securitizadoras no White Label, abrangendo formalização digital, billing, régua de cobrança e gestão de oportunidades.
category: Operacional
categoryColor: teal
icon: building
readTime: 15 min
pdfUrl: /manus-storage/Markdown_to_PDF_308c2777.pdf
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## 0 — Pré-requisitos

Antes de iniciar o cadastro de uma unidade no White Label, é fundamental reunir todos os dados coletados pelo Nível 1 Operacional durante o contato inicial e a assinatura do contrato com a securitizadora. Confira abaixo as informações necessárias:

| Categoria | Dados necessários |
| --- | --- |
| Empresa | CNPJ, Razão Social e Endereço completo |
| Responsável | Nome, CPF, E-mail e Celular (para SMS) |
| Financeiro | Banco, Agência, Conta e Chave PIX |
| Operacional | Convênios / Produtos (CP, CP INSS, FGTS etc.) |

## 1 — Cadastro da Unidade

Para cadastrar uma unidade securitizadora em um White Label, acesse o menu lateral esquerdo e navegue até **Corban/SEC**.

> Local: Menu > Suporte > Corban/SEC

Ao acessar o menu, a seguinte tela será exibida:

![Figura 1.1 — Tela de listagem de Corban/SEC](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514100154_f777f09e.png)

Clique em **Adicionar** para iniciar o cadastro de um novo Corban/SEC.

![Figura 1.2 — Formulário de cadastro do Corban/SEC](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514143049_38798124.png)

Na tela de cadastro, preencha os campos organizados nos grupos descritos na tabela abaixo. A coluna **Observação** indica regras especiais ou valores padrão de cada campo.

| Grupo | Campo | Observação |
| --- | --- | --- |
| Informações Básicas | CNPJ | — |
| Informações Básicas | Razão Social | — |
| Informações Básicas | Nome Fantasia | — |
| Hierarquia e Gestão | Corban Superior | Selecione o White Label ao qual a SEC será vinculada |
| Hierarquia e Gestão | Ativo | Pré-selecionado como "Sim" |
| Dados do Líder | CPF | CPF do sócio ou proprietário da SEC |
| Dados do Líder | Nome completo | — |
| Dados do Líder | Telefone | Utilizado para formalização via SMS |
| Dados do Líder | E-mail | Utilizado pela Unico e para notificações do sistema |
| Pacote de Entrada | Pacote | Pacote inicial para a SEC iniciar operações |
| Pacote de Entrada | Carência | Período definido pelo Operacional |
| Endereço | CEP | — |
| Endereço | Logradouro | Rua, Av. etc. |
| Endereço | Número | — |
| Endereço | Complemento | Apto., Casa, Sala, Loja etc. (opcional) |
| Endereço | Bairro | — |
| Endereço | Cidade | — |
| Endereço | Estado | — |
| Dados Bancários | Banco | — |
| Dados Bancários | Agência | — |
| Dados Bancários | Conta | — |
| Dados Bancários | Tipo de chave PIX | CPF, CNPJ, Celular, E-mail ou Chave aleatória |
| Dados Bancários | Chave PIX | — |
| Configuração de TAC | Tipo TAC | Valor ou Percentual (padrão operacional: 2%) |

> 💡 Dica: Após salvar, o Corban/SEC e o respectivo Líder são criados automaticamente no sistema. Em seguida, é necessário realizar a formalização de ambos. Atenção: o Líder do Corban/SEC é fixo e não pode ser alterado posteriormente. Certifique-se de que a pessoa cadastrada é, de fato, o sócio ou proprietário da SEC.

## 2 — Formalização Digital (Unico)

Após o cadastro da securitizadora e de seu líder, é necessário concluir a etapa de formalização digital. O processo funciona da seguinte forma:

- O sistema envia um **SMS automático** ao Líder cadastrado
- O sócio deve realizar o processo de **selfie + foto do documento de identidade**
- **Acompanhamento** — verifique o status diretamente no cadastro do Corban. Caso a atualização automática demore, utilize o botão **Reprocessar Unico**

A Unico retorna um dos seguintes status:

| Status | Significado | Ação necessária |
| --- | --- | --- |
| OK | Formalização concluída com sucesso | Nenhuma — prossiga para o próximo passo |
| Não OK | Formalização rejeitada pela Unico | Não há ação possível; o processo não pode ser refeito |
| Inconclusiva | A Unico não conseguiu validar automaticamente | Pode ser validado manualmente pelo operador |

## 3 — Licença e Recursos (Billing)

Nesta etapa, configuramos a licença, os módulos, os convênios e os créditos necessários para que a securitizadora possa operar.

> Local: Menu > Billing > Gestão & Histórico

A securitizadora precisa das seguintes permissões técnicas para funcionar:

- **Licença** — defina a validade do acesso da unidade ao sistema
- **Módulos** — habilite os produtos necessários (ex.: Oportunidade, Contabilidade)
- **Convênios** — vincule os convênios operacionais disponíveis
- **Créditos** — realize um ajuste de crédito manual caso a SEC utilize consultas pagas (Serasa/VaaS)

![Figura 3.1 — Exemplo de pacote e composição detalhada](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514082159_a3654764.png)

## 4 — Configurações da Securitizadora

> Local: Menu > Cobrança > Securitizadora

Nesta seção, definimos as regras de negócio específicas da securitizadora. As configurações estão organizadas nos seguintes blocos:

- **Securitizadora** — cadastre as credenciais da securitizadora no painel à esquerda
- **Gateways** — insira as credenciais de emissão (Celcash, Celcoin ou Global)
- **Onboarding BaaS** — para Celcoin, realize o cadastro PJ interno para habilitar saques automáticos via PIX
- **TAC** — defina o valor da Taxa de Abertura de Crédito para cada convênio
- **SCDs** — selecione a SCD operante (ex.: Global, Celcoin) para cada produto
- **Elegibilidade** — configure as regras do VaaS (consultas de motorista/veículo), se aplicável

![Figura 4.1 — Tela de configuração da Securitizadora](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514150308_4ab5465c.png)

Ao clicar em **Editar Configurações**, os seguintes campos ficam disponíveis:

- **1 — Integração SCD Celcoin** — permite que a Funding (Securitizadora) gere suas CCBs
- **1.1 — Conta Movimento Celcoin (BaaS)** — conta a partir da qual é realizado o desembolso para pagamento da proposta ao cliente
- **1.2 — Integração BaaS** — utilizada para geração de boletos e cobranças via PIX
- **2 — Credenciais VaaS** — habilitam consultas completas de PJ, PF, Serasa (PJ e PF) e consultas de veículos
- **3 — Credenciais SCD Global** — necessárias caso a SEC opere pela Global
- **4 — Autenticação do Iniciador** — para uso do recurso de PIX automático (funcionalidade em definição)
- **5 — Configurações adicionais** — aprovadas pela SCD; liberam o campo de "Outras Despesas" na digitação de propostas e a visualização do valor da operação

**Integrações**

![Figura 4.2 — Tela de Integrações](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514151942_d6fb9938.png)

**Gateways de Cobrança** — a cobrança automática é gerada apenas para meios digitais (boleto ou PIX). Para formas de pagamento manuais (PIX manual, cheque, dinheiro), o sistema gera apenas lembretes de cobrança.

![Figura 4.3 — Gateways de Cobrança](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514160355_5a61091a.png)

**TAC** — o padrão operacional atual é de 2% em formato percentual. Mantenha esse valor, a menos que haja acordo diferente firmado com a SEC.

![Figura 4.4 — Configuração de TAC](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514160204_9e2ae5b5.png)

**Tipos de Contrato** — para a Celcoin, selecione o tipo de contrato adequado. Para a Global, o único produto disponível é Crédito Pessoal.

![Figura 4.5 — Tipos de Contrato](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514160514_dc1b583e.png)

**SCD Operante** — selecione a SCD pela qual a SEC irá operar. A SCD escolhida deve ser definida também como **SCD Padrão**.

![Figura 4.6 — Seleção de SCD](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514160559_757f15c1.png)

## 5 — Régua de Cobrança

> Local: Menu > Cobrança > Régua

A régua de cobrança define como e quando o cliente final será notificado sobre seus pagamentos. Para configurá-la:

- Crie uma régua vinculada à securitizadora
- Configure os disparos (SMS, E-mail e/ou WhatsApp) para cada marco de cobrança

| Marco | Quando |
| --- | --- |
| Lembrete | 2 dias antes do vencimento |
| Vencimento | No dia do vencimento |
| Atraso | 3, 5 e 10 dias após o vencimento |

Veja abaixo um exemplo de régua configurada:

![Figura 5.1 — Régua de Cobrança (visão geral)](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514161055_6e8970ed.png)

![Figura 5.2 — Régua de Cobrança (detalhes dos marcos)](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514161137_ea2726df.png)

## 6 — Fases de Oportunidade (Kanban)

> Local: Menu > Oportunidades > Fases Oportunidades

Configure as colunas do funil de vendas para cada convênio. As fases representam as etapas pelas quais uma oportunidade passa até a conclusão (exemplo: Novo Lead → Simulação → Documentação → Aprovado).

Nas oportunidades, existem campos obrigatórios e opcionais que devem ser preenchidos conforme os requisitos da Celcoin para geração da CCB. O sistema oferece a funcionalidade de **copiar a configuração** de outra SEC já em operação, eliminando a necessidade de configurar todos os campos manualmente.

Para utilizar essa funcionalidade, certifique-se de que está no Corban correto e clique em **Copiar Configuração**:

![Figura 6.1 — Opção de copiar configuração](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514165111_188860a4.png)

Selecione o **Corban de origem** (do qual deseja copiar a configuração), confirme que o Corban atual aparece como **destino** e marque todas as fases para copiar tanto os Dados Pessoais quanto os Documentos. Após a cópia, verifique se os campos já aparecem corretamente na área de inserção de oportunidades.

![Figura 6.2 — Seleção de Corban de origem e destino](https://srlmstqxr3-wszdqwaikq-ue.a.run.app/manus-storage/Pasted_image_20260514165306_5ef2a3d0.png)

A tabela abaixo consolida todos os campos exigidos pela Celcoin para emissão da CCB, organizados por grupo. Os campos marcados como **Obrigatório** devem estar preenchidos para que a proposta seja processada; os demais são opcionais, mas recomendados para enriquecer o cadastro do tomador.

| Grupo | Campo | Obrigatoriedade |
| --- | --- | --- |
| Dados Pessoais | Nome completo | Obrigatório |
| Dados Pessoais | CPF | Obrigatório |
| Dados Pessoais | Nacionalidade | Obrigatório |
| Dados Pessoais | E-mail | Obrigatório |
| Dados Pessoais | Ocupação | Obrigatório |
| Dados Pessoais | Data de nascimento | Obrigatório |
| Dados Pessoais | Celular | Obrigatório |
| Dados Pessoais | Sexo | Opcional |
| Dados Pessoais | Estado civil | Opcional |
| Dados Pessoais | Regime de bens | Opcional |
| Dados Pessoais | Pessoa politicamente exposta (PEP) | Opcional |
| Dados Pessoais | Nome da mãe | Opcional |
| Dados Pessoais | Renda mensal | Opcional |
| Dados Pessoais | Documento de identidade | Opcional |
| Endereço | CEP | Obrigatório |
| Endereço | Endereço (logradouro) | Obrigatório |
| Endereço | Número | Obrigatório |
| Endereço | Bairro | Obrigatório |
| Endereço | Cidade | Obrigatório |
| Endereço | Estado | Obrigatório |
| Endereço | Endereço do tomador | Opcional |
| Liberação de Crédito (TED) | Banco do cliente | Obrigatório |
| Liberação de Crédito (TED) | Tipo de conta | Obrigatório |
| Liberação de Crédito (TED) | Agência / Dígito da agência | Obrigatório |
| Liberação de Crédito (TED) | Conta / Dígito da conta | Obrigatório |
| Liberação de Crédito (PIX) | Tipo de chave | Obrigatório |
| Liberação de Crédito (PIX) | Chave PIX | Obrigatório |

> 💡 Dica: Se a SEC já opera com outra unidade configurada, utilize a funcionalidade Copiar Configuração para replicar os campos automaticamente. Após a cópia, confira se todos os campos obrigatórios da tabela acima estão marcados nas fases correspondentes.

## 7 — Checklist de Validação

Antes de considerar a configuração concluída, verifique se todos os itens abaixo estão em conformidade:

- [ ] Status do Corban está como "Ativo"
- [ ] Status do Líder está como "Ativo"
- [ ] Gateway de cobrança configurado e testado
- [ ] Saldo de créditos disponível no Billing
- [ ] Régua de cobrança com marcos ativos
- [ ] Chave PIX vinculada corretamente para liquidação

> 💡 Dica: Se a formalização (Passo 2) falhar repetidamente, verifique se o CPF do Líder cadastrado é o mesmo que consta no quadro societário da empresa junto à Receita Federal.