Cadastro e Configuração de White Label

Para cadastrar uma unidade securitizadora em um White Label, acesse o menu lateral esquerdo e navegue até Corban/SEC.

Ao acessar o menu, a seguinte tela será exibida:

Clique em Adicionar para iniciar o cadastro de um novo Corban/SEC.

Na tela de cadastro, preencha os campos organizados nos grupos descritos na tabela abaixo. A coluna Observação indica regras especiais ou valores padrão de cada campo.

Após o cadastro da securitizadora e de seu líder, é necessário concluir a etapa de formalização digital. O processo funciona da seguinte forma:

• O sistema envia um SMS automático ao Líder cadastrado
• O sócio deve realizar o processo de selfie + foto do documento de identidade
• Acompanhamento — verifique o status diretamente no cadastro do Corban. Caso a atualização automática demore, utilize o botão Reprocessar Unico

A Unico retorna um dos seguintes status:

Nesta etapa, configuramos a licença, os módulos, os convênios e os créditos necessários para que a securitizadora possa operar.

A securitizadora precisa das seguintes permissões técnicas para funcionar:

• Licença — defina a validade do acesso da unidade ao sistema
• Módulos — habilite os produtos necessários (ex.: Oportunidade, Contabilidade)
• Convênios — vincule os convênios operacionais disponíveis
• Créditos — realize um ajuste de crédito manual caso a SEC utilize consultas pagas (Serasa/VaaS)

Nesta seção, definimos as regras de negócio específicas da securitizadora. As configurações estão organizadas nos seguintes blocos:

• Securitizadora — cadastre as credenciais da securitizadora no painel à esquerda
• Gateways — insira as credenciais de emissão (Celcash, Celcoin ou Global)
• Onboarding BaaS — para Celcoin, realize o cadastro PJ interno para habilitar saques automáticos via PIX
• TAC — defina o valor da Taxa de Abertura de Crédito para cada convênio
• SCDs — selecione a SCD operante (ex.: Global, Celcoin) para cada produto
• Elegibilidade — configure as regras do VaaS (consultas de motorista/veículo), se aplicável

Ao clicar em Editar Configurações, os seguintes campos ficam disponíveis:

• 1 — Integração SCD Celcoin — permite que a Funding (Securitizadora) gere suas CCBs
• 1.1 — Conta Movimento Celcoin (BaaS) — conta a partir da qual é realizado o desembolso para pagamento da proposta ao cliente
• 1.2 — Integração BaaS — utilizada para geração de boletos e cobranças via PIX
• 2 — Credenciais VaaS — habilitam consultas completas de PJ, PF, Serasa (PJ e PF) e consultas de veículos
• 3 — Credenciais SCD Global — necessárias caso a SEC opere pela Global
• 4 — Autenticação do Iniciador — para uso do recurso de PIX automático (funcionalidade em definição)
• 5 — Configurações adicionais — aprovadas pela SCD; liberam o campo de "Outras Despesas" na digitação de propostas e a visualização do valor da operação

Integrações

Gateways de Cobrança — a cobrança automática é gerada apenas para meios digitais (boleto ou PIX). Para formas de pagamento manuais (PIX manual, cheque, dinheiro), o sistema gera apenas lembretes de cobrança.

TAC — o padrão operacional atual é de 2% em formato percentual. Mantenha esse valor, a menos que haja acordo diferente firmado com a SEC.

Tipos de Contrato — para a Celcoin, selecione o tipo de contrato adequado. Para a Global, o único produto disponível é Crédito Pessoal.

SCD Operante — selecione a SCD pela qual a SEC irá operar. A SCD escolhida deve ser definida também como SCD Padrão.

A régua de cobrança define como e quando o cliente final será notificado sobre seus pagamentos. Para configurá-la:

• Crie uma régua vinculada à securitizadora
• Configure os disparos (SMS, E-mail e/ou WhatsApp) para cada marco de cobrança

Veja abaixo um exemplo de régua configurada:

Configure as colunas do funil de vendas para cada convênio. As fases representam as etapas pelas quais uma oportunidade passa até a conclusão (exemplo: Novo Lead → Simulação → Documentação → Aprovado).

Nas oportunidades, existem campos obrigatórios e opcionais que devem ser preenchidos conforme os requisitos da Celcoin para geração da CCB. O sistema oferece a funcionalidade de copiar a configuração de outra SEC já em operação, eliminando a necessidade de configurar todos os campos manualmente.

Para utilizar essa funcionalidade, certifique-se de que está no Corban correto e clique em Copiar Configuração:

Selecione o Corban de origem (do qual deseja copiar a configuração), confirme que o Corban atual aparece como destino e marque todas as fases para copiar tanto os Dados Pessoais quanto os Documentos. Após a cópia, verifique se os campos já aparecem corretamente na área de inserção de oportunidades.

A tabela abaixo consolida todos os campos exigidos pela Celcoin para emissão da CCB, organizados por grupo. Os campos marcados como Obrigatório devem estar preenchidos para que a proposta seja processada; os demais são opcionais, mas recomendados para enriquecer o cadastro do tomador.

Antes de considerar a configuração concluída, verifique se todos os itens abaixo estão em conformidade: